Способи оплати в OneB Invoice: огляд усіх варіантів

Спосіб оплати — це те, що бачить клієнт у вашому рахунку: реквізити для переказу або кнопка онлайн-оплати. У OneB Invoice їх кілька типів на всі випадки — від українського IBAN із QR-кодом до міжнародних SWIFT і SEPA. Розберемо, який коли обирати, як зрозуміти стан підключення і який спосіб потрапляє в новий документ.

Де це в застосунку: Управління → Налаштування → Способи оплати

Де налаштовуються

Відкрийте Управління → Налаштування → Способи оплати і натисніть «Новий спосіб». Оберіть компанію, від якої виставляєте документи, тип оплати — і заповніть реквізити.

1.00

Важливо: спосіб оплати прив'язаний до конкретної компанії. У майстрі рахунку блок «Спосіб оплати» з'являється після вибору «Від кого», і в ньому видно лише способи саме цієї компанії. Якщо в рахунку «немає» доданого способу — найчастіше він створений для іншої компанії.

Які способи є в українській версії

У списку «Новий спосіб» ви побачите:

Оплата по реквізитах / QR (IBAN) — класика для України: ПІБ або назва юрособи, код РНОКПП/ЄДРПОУ і рахунок IBAN. Без комісій і посередників. До реквізитів формується QR-код: клієнт сканує його банківським застосунком, і реквізити з сумою підставляються автоматично. QR працює лише із застосунками українських банків. Покроково — у статті Як додати спосіб оплати по IBAN.
plata by mono (раніше MonoPay) — онлайн-оплата карткою через монобанк: Visa/MasterCard, Apple Pay, Google Pay. Клієнт платить кнопкою просто з документа. Підключення — Підключення Mono Pay.
SWIFT — міжнародний банківський переказ у валюті на ваш валютний рахунок. Для роботи з іноземними клієнтами.
SEPA / QR — перекази в євро з понад 30 європейських та інших країн, зі своїм QR-кодом. Про обидва міжнародні способи — SWIFT і SEPA реквізити.
Інше — довільний текст реквізитів: карта, гаманець, «оплата готівкою при отриманні» — будь-що, що треба показати клієнтові.

Про Stripe, PayPal і LiqPay. Набір способів онлайн-оплати залежить від регіону вашого акаунта: в українській версії застосунку Stripe, PayPal і LiqPay у списку недоступні, і онлайн-оплату тут забезпечує plata by mono. Якщо ви шукали саме їх — див. Онлайн-оплати: Stripe, PayPal і LiqPay; там же описано, чим їх замінити.

Про те, як онлайн-оплата виглядає для клієнта — у статті Онлайн оплата рахунків.

Статус способу оплати

Кожен спосіб має один із трьох станів:

Активний — усе гаразд, спосіб можна ставити в документи.
Не завершено — підключення почали, але не довели до кінця: акаунт у платіжному сервісі створено, а реєстрацію в ньому не завершено, тож приймати платежі він поки не може. На картці способу з'явиться жовте попередження, а якщо сервіс це підтримує — ще й кнопка, яка веде в його кабінет, щоб дозаповнити дані.
Недійсний — застосунок не може скористатися цим підключенням: ключі відкликані, токен змінився, акаунт закритий. На картці буде червоне попередження, а сам спосіб не годиться для нових документів.

У списку способів оплати проблемні підключення видно одразу: біля назви з'являється жовтий трикутник («Не завершено») або червоний знак заборони («Недійсний»).

Реквізити, які ви вводите руками — IBAN, SWIFT, SEPA і «Інше» — завжди мають статус «Активний». Застосунок не має способу перевірити, чи правильний ваш IBAN і чи відкритий рахунок у банку: за правильність цих даних відповідаєте ви. Статус тут — суто технічна ознака, а не підтвердження реквізитів.

Що відбувається автоматично

Застосунок сам стежить за станом онлайн-підключень — plata by mono (monoPay) і Stripe Connect там, де він доступний. Решти способів оплати ця перевірка не стосується взагалі: ручні реквізити фонова перевірка не чіпає.

Як саме це працює:

якщо підключення у стані «Не завершено», його стан перевіряється автоматично, зазвичай протягом години — поки ви завершуєте налаштування;
підключення зі станом «Активний» переперевіряються регулярно — щоб вчасно помітити, що доступ зламався;
якщо спосіб залишається у стані «Не завершено» більше трьох днів від моменту створення, застосунок позначає його як «Недійсний» — вважається, що підключення так і не довели до кінця.

Коли ви відкриваєте картку такого способу оплати, перевірка виконується одразу, без очікування — тож стан на екрані завжди свіжий.

Повний перелік того, що застосунок робить без вашої участі — у статті Що OneB Invoice робить сам: розклад автоматичних дій.

Який спосіб оплати потрапляє в документ

Щоб не обирати спосіб щоразу вручну, задайте його за замовчуванням: Управління → Налаштування → Значення за замовчуванням для рахунків, вкладка з компаніями — на картці кожної компанії є поле «Спосіб оплати».

Далі логіка така:

коли ви у новому рахунку обираєте компанію («Від кого»), застосунок сам підставляє спосіб оплати за замовчуванням саме цієї компанії;
якщо ви поміняли компанію в документі, підставиться спосіб нової компанії — старий не «перетягується»;
якщо ви обрали спосіб вручну, автопідстановка більше його не перезаписує (доки ви знову не зміните компанію).

Акт виконаних робіт і видаткова накладна власного способу оплати не мають — вони показують реквізити того рахунку, на підставі якого створені. Тому, якщо в акті «не ті» реквізити, дивитись треба на пов'язаний рахунок. Так само додаток (додаткова угода) бере спосіб оплати з договору-батька, поки в ньому не обрано власний.

Обмеження й нюанси

Реквізити не «запікаються» в документ: застосунок щоразу показує поточні дані способу оплати. Якщо ви відредагували IBAN або текст реквізитів, зміна одразу з'явиться в усіх документах, де цей спосіб стоїть, — зокрема в тих, що ви вже надіслали клієнтам.

Видалення способу оплати прибирає його з усіх документів, де він був обраний: поле спорожніє, і на публічній сторінці та в PDF реквізитів більше не буде. Тому не видаляйте спосіб, поки за виставленими рахунками ще чекаєте оплату — безпечніше створити новий і залишити старий на місці.

Стан «Недійсний» сам не минає: повторна перевірка вже нічого не змінить. Такий спосіб треба видалити і підключити заново.

Онлайн-оплата (в українській версії — plata by mono) — тарифна фіча: на нижчих планах під час створення такого способу з'явиться пропозиція змінити тариф. Ручні реквізити — IBAN, SWIFT, SEPA, «Інше» — доступні без цього обмеження. Про плани — у статті Тарифний план і ліміти.

Створювати, редагувати й видаляти способи оплати може лише користувач із правом керувати налаштуваннями. Якщо кнопок немає або застосунок пише про недостатні права — питання до вашої ролі, див. Користувачі й ролі робочого простору.

Деякі способи не поєднуються з будь-якою валютою: SEPA працює лише з євро, а онлайн-оплата має власні обмеження за валютами й мінімальною сумою. Якщо валюта рахунку не підходить, застосунок про це попередить, і спосіб просто не буде доступний для вибору.

QR-код: два перемикачі

У налаштуваннях способів оплати з IBAN і SEPA є два окремі перемикачі:

«QR Код на сторінці шарінгу» — QR на публічній сторінці документа, яку клієнт відкриває за посиланням. Увімкнений типово.
«QR код у документі» (позначений як бета) — QR безпосередньо в PDF-документі.

Якщо клієнт «не бачить QR» — перевірте ці перемикачі в редагуванні способу оплати.

Як рахунок стає «Оплаченим»

При онлайн-оплаті (plata by mono та інші онлайн-способи, доступні у вашому акаунті) статус «Оплачено» ставиться автоматично.
Якщо клієнт сам позначив оплату на публічній сторінці (наприклад, додав квитанцію) — рахунок отримує позначку зі знаком оклику: підтвердіть оплату вручну. Докладніше — у статті Підтвердження оплати клієнтом.
Зверніть увагу: коли термін оплати рахунку минув, публічна сторінка перестає показувати реквізити й кнопку оплати — клієнт бачить позначку «Прострочено» і пораду звернутися до відправника. Щоб він міг оплатити, продовжте дату оплати документа. Як влаштоване саме посилання і як закрити до нього доступ — у статті Публічне посилання на документ.

Коротко: що обрати

Українські клієнти, без комісій — Оплата по реквізитах / QR.
Максимальна зручність для клієнта — онлайн-оплата plata by mono.
Закордонні клієнти — SWIFT (валютний рахунок) або SEPA / QR (євро).
Нестандартні реквізити — тип «Інше».

Часті питання

У списку немає Stripe, PayPal чи LiqPay. Як їх додати? В українській версії застосунку ці способи недоступні — набір онлайн-оплат залежить від регіону акаунта. Онлайн-оплату карткою тут забезпечує plata by mono, а для іноземних клієнтів є SWIFT і SEPA / QR. Докладніше — Онлайн-оплати: Stripe, PayPal і LiqPay.

У списку біля способу оплати жовтий трикутник. Що робити? Це стан «Не завершено». Відкрийте картку способу: там буде пояснення, а за потреби — кнопка переходу в кабінет платіжного сервісу, щоб дозаповнити реєстрацію. Якщо нічого не робити три дні, спосіб стане недійсним.

Спосіб став «Недійсним» сам. Чому? Або підключення так і не довели до кінця протягом трьох днів, або доступ зламався: ключі відкликано, токен змінено, акаунт закрито. Вихід один — видалити спосіб і підключити заново.

Я змінив реквізити. Чи треба переробляти вже надіслані рахунки? Ні. Документи показують поточні реквізити способу оплати, тож зміна застосується і до вже надісланих.

У рахунку немає потрібного способу оплати. Перевірте, для якої компанії його створено: у документі доступні лише способи компанії, обраної в полі «Від кого». Друга можлива причина — валюта документа: наприклад, SEPA доступний лише в рахунках у євро.