OneB
Finance

До плану запуску Чому критично важливі облікові статті

Швидкий старт

Написати в підтримку

Як почати працювати в OneB Finance так, щоб звіти одразу були корисними

OneB Finance - це не просто журнал руху грошей. Це система, де рахунки, платежі, контрагенти, проєкти, податки та облікові статті складаються в єдину фінансову картину. Ключова думка: якщо на вході дані внесені правильно, на виході ви отримуєте звіти, яким можна довіряти.

1. Спочатку структура

Створіть рахунки, базові облікові статті, контрагенти і проєкти. Без цього фінансова аналітика буде спотвореною.

2. Потім рух грошей

Підключіть банки, імпортуйте виписки, перевірте платежі, рознесіть їх по статтях, проєктах і контрагентах.

3. Лише потім звіти

P&L, Cash Flow, історія платежів і фінансові показники корисні тоді, коли система бачить не просто суми, а сенс кожної операції.

1

Як працює OneB Finance в цілому

Система читається зліва направо: де лежать гроші → що з ними сталося → як це вплинуло на бізнес.

Рахунки

Банківські рахунки, каси, картки, інші місця зберігання коштів.

Платежі

Надходження, витрати, комісії, податки, перекази.

Рознесення

Статті, проєкти, контрагенти, документи, теги, коментарі.

Звіти

Cash Flow, P&L, історія платежів, бюджетування, фінпоказники.

Головна логіка

Система не просто зберігає транзакції. Вона намагається відповісти на три питання: де зараз гроші, звідки вони прийшли або куди пішли, і що це означає для прибутковості бізнесу.

Рахунок: Це джерело або місце призначення коштів: банк, готівка, картка.

Платіж: Це конкретний рух грошей: надходження, витрата або переказ.

Облікова стаття: Пояснює, що це за гроші: продаж, оренда, зарплата, податки.

Проєкт / контрагент: Додає управлінський контекст: на який напрям бізнесу або на кого припадає дохід чи витрата.

2

Як створити рахунок

Рахунок у OneB Finance - це не інвойс, а фінансовий контейнер: банк, каса, картка або інше джерело коштів.

Коли створювати рахунок: одразу після запуску системи, до імпорту виписок і до масового внесення платежів. Саме рахунки формують основу залишків і руху коштів.

Банківський рахунокКасаКарткаВалютний рахунок

Практичне правило

Давайте рахункам назви, які одразу читаються командою: наприклад, «ФОП UAH - Monobank», «ТОВ USD - PrivatBank», «Каса офісу», «Корпоративна картка маркетингу».

Типова помилка

Намагатися імпортувати виписки без уже створеного рахунку. У OneB Finance це неможливо, тому що кожна виписка завжди прив'язується до конкретного рахунку.

3

Синхронізація з банками та завантаження виписок

Суть проста: банк дає сирий рух коштів, OneB Finance переводить його в керовані платежі та аналітику.

Як це працює

Система може синхронізуватися з Monobank, PrivatBank і A-Bank без сторонніх застосунків. Але логіка незмінна: спочатку у OneB Finance має існувати рахунок, і вже до нього підключається синхронізація або імпорт виписки. Без рахунку імпорт не виконується.

Автосинхронізація

Підійде, якщо хочете щоденне автоматичне оновлення виписок і мінімум ручної роботи. Найкращий варіант для постійного операційного обліку.

Ручний імпорт виписок

Підійде, якщо треба підвантажити історію, звірити минулі періоди або обробити банк, для якого пряме підключення не використовується.

Сценарій	Що робити	Навіщо
Щоденний облік	Підключити банк напряму	Автоматичне оновлення виписок і менше ручної роботи
Історичний період	Створити рахунок, завантажити виписки	Швидке заповнення системи минулими даними без втрати прив'язки до джерела коштів
Нестандартний формат	Створити або використати шаблон імпорту	Менше помилок при повторних завантаженнях

Важливо

Синхронізація з банком не заміняє фінансову логіку. Вона лише приносить рух коштів. Після цього платежі все одно треба рознести по змісту: статтях, проєктах, контрагентах, документах і типах операцій.

4

Механіка роботи з платежами, операціями, дебіторкою і кредиторкою

Саме тут фінанси перестають бути просто банківською випискою і стають управлінськими даними.

Що є платежем

Надходження, витрата або переказ між власними рахунками. У картці платежу важливо не лише число, а і контекст: комісія, податок, проєкт, контрагент, документ, історія змін.

Що дає хороша картка платежу

Прозорість, швидке редагування, чистішу аналітику і менше хаосу при перевірці фінансових даних керівником або бухгалтером.

У OneB Finance є дві різні сутності:

Операція — це планова або економічна подія: дохід чи витрата, яка формує дебіторку або кредиторку.

Платіж — це вже факт руху грошей. Одна операція може містити один платіж, кілька часткових платежів або взагалі ще не мати жодного.

Операція = план / зобов'язання

Дохідна операція означає, що вам мають заплатити. Витратна операція означає, що ви маєте заплатити. Саме на цьому рівні народжуються дебіторка і кредиторка.

Платіж = факт виконання

Коли гроші реально зайшли або вийшли, система фіксує платіж. Він закриває операцію повністю або частково. Через це можна коректно вести часткові оплати та бачити залишок боргу.

Сильний управлінський підхід

Не обмежуйтеся лише сумою та датою. Для кожного важливого платежу намагайтеся відповісти на питання: це дохід чи витрата, за що саме, по якому напряму, від кого або кому, і чи це не внутрішній переказ між своїми рахунками.

5

Які звіти є і що вони дають

Звіт - це не просто таблиця. Це відповідь на конкретне бізнес-питання.

Звіт	Що показує	Коли особливо корисний
Cash Flow	Реальний рух грошей: скільки зайшло, скільки вийшло, де виникають касові розриви	Коли треба контролювати ліквідність і платоспроможність
P&L	Прибутки та витрати як бізнес-результат, а не просто банківський рух	Коли треба оцінити, чи бізнес реально заробляє
Історія платежів	Повний перелік транзакцій, фільтри, історія дій, аудит змін	Для звірки, перевірки команди, пошуку помилок
Бюджетування	Порівняння плану і факту по місяцю, кварталу, року або абсолютному бюджету	Коли треба керувати відхиленнями і плановими лімітами
Фінансові показники	Автоматизовані метрики прибутковості, рентабельності та операційної ефективності	Коли власнику потрібна стислива, але точна бізнес-картина

Cash Flow

Відповідає на питання: «Чи вистачить нам грошей фізично?». Це звіт про рух грошей у часі.

P&L

Відповідає на питання: «Чи заробляє бізнес?». Тут важлива не тільки оплата, а і зміст операцій та їхня правильна класифікація.

6

Чому правильні облікові статті і схема критично важливі

Це одна з найважливіших частин налаштування. Саме облікові статті перетворюють голі суми на управлінську фінансову модель.

Суть без прикрас

Якщо типи статей і їхня схема налаштовані неправильно, звіти будуть виглядати красиво, але говорити неправду. Помилка на рівні статті далі псує P&L, фінансові показники і баланс.

Що тут є в системі

У OneB Finance стаття має не лише назву, а і тип, батьківську категорію та місце у схемі облікових статей. Саме схема визначає, як дані збираються у блоки доходів, витрат, активів, зобов'язань і капіталу.

Ситуація	Як неправильно	Як правильно	Що це дає
Інвестиція або внесок власника	Показати як дохід	Вести як капітальний внесок / капітал	Прибуток не буде штучно завищений, а баланс покаже реальну структуру капіталу
Закупівля для продукту	Віднести в загальні операційні витрати	Поставити у собівартість	Валовий прибуток і маржа будуть рахуватися коректно
Комісія платіжної системи	Додати до загальної статті «Інші витрати»	Вести окремо як комісію еквайрингу або банківську комісію	Побачите реальний чистий дохід по каналах продажу
Кредит або позика	Показати як звичайний дохід	Віднести до зобов'язань у схемі	Баланс і боргове навантаження будуть відображені правильно
Податки	Змішати з адміністративними витратами	Виділити окремо	Легше читати структуру витрат і коректніше формуються показники
Внутрішній рух між своїми рахунками	Провести як дохід і витрату	Оформити як переказ	Не буде роздутих оборотів і фальшивого доходу

7