Відмінність між операцією і платежем в OneB Finance
Богдан
Оновлено 4/25/2025
У OneB Finance управління фінансами базується на двох ключових поняттях: операція і платіж. Обидва елементи фіксують важливу фінансову інформацію, однак виконують різні функції в обліку та аналітиці.
🧾 Операція
Визначення: Операція — це господарська подія, яка фіксує економічну суть транзакції до моменту фактичної оплати. Вона відображає зобов’язання або очікуваний дохід/витрату.
Приклади:
- Створення операції на продаж послуг на суму ₴10,000.
- Оформлення операції на закупівлю товарів на суму $2,000.
Особливості:
- Може мати один або кілька платежів.
- Зберігає мету транзакції: що і навіщо має бути сплачено або отримано.
- Не є фактом руху коштів.
- Створюється вручну або автоматично (наприклад, на основі рахунку через інтеграцію з OneB Invoice).
💳 Платіж
Визначення: Платіж — це факт передачі грошей, тобто конкретна фінансова дія, яка відбулася або запланована до виконання.
Приклади:
- Оплата рахунку на ₴5,000 з банківського рахунку.
- Отримання коштів від клієнта через LiqPay.
- Регулярне списання $500 щомісяця.
Особливості:
- Має чітко визначену суму, дату і рахунок.
- Може бути: створений вручну, імпортований з банку, створений на основі операції.
- Вважається завершеним фактом обліку.
Платіж фіксує, що транзакція відбулася (або має відбутися у визначену дату).
🔁 Основна відмінність
[Unsupported block type: Table]
🧠 Навіщо це розділення?
Поділ на операцію і платіж дозволяє:
- точніше аналізувати плани і фактичне виконання,
- відстежувати часткові або регулярні платежі під одну загальну мету,
- забезпечити прозорість у взаємодії між бухгалтерією та фінансовим управлінням.
📊 Вплив на звітність
- Звіт "Кредиторка / Дебіторка" базується на операціях. Але і на майбутніх платежах!
- У звіті: Операція на дохід = дебіторська заборгованість Операція на витрату = кредиторська заборгованість
Таким чином, для точного обліку розрахунків із клієнтами або постачальниками важливо працювати з операціями, а не лише з платежами.
Powered By OneB🌐Ukrainian