Тип рахунку

Кожному рахунку в OneB Finance можна вказати тип — що це за гроші: готівка в касі, банківська картка, депозит, криптогаманець, каса РРО чи платіжний сервіс. Тип — це підпис-мітка для наочності: він показується поруч із назвою рахунку в списку й допомагає швидко орієнтуватися, коли рахунків багато. На розрахунки, звіти та баланси тип не впливає.

Які типи є

• Готівка — каса, готівкові кошти.
• Поточний / дебетовий — звичайний банківський рахунок або дебетова картка.
• Кредитна картка — картка з кредитним лімітом.
• Депозит — депозитні та ощадні рахунки.
• Електронний гаманець — PayPal, Payoneer, Wise тощо.
• Криптогаманець — біржі та криптогаманці.
• Каса / РРО — касовий апарат або програмний РРО (Checkbox, Вчасно Каса): виручка, пробита через касу.
• Інтернет-магазин — продажі з власного магазину на платформі на кшталт Shopify.
• Платіжний сервіс — Stripe, LiqPay, monopay, WayForPay та інші сервіси, що приймають оплати карткою і потім виводять гроші на ваш банківський рахунок.
• Інше — все, що не підпадає під попередні типи.

Тип вказувати не обов'язково: рахунок без типу працює як і раніше, просто без мітки в списку.

Як вказати тип

1. Відкрийте Управління → Рахунки.
2. Створіть новий рахунок (Додати рахунок → Створити власноруч) або відкрийте редагування наявного (меню ⋮ → Редагувати).
3. У формі оберіть значення в полі «Тип рахунку» і збережіть.

Щоб прибрати тип, у цьому ж полі натисніть хрестик біля вибраного значення — рахунок знову стане «без типу».

Де видно тип

У списку Рахунки тип показується сірою міткою одразу після назви рахунку — наприклад, «Каса Готівка» чи «LiqPay Платіжний сервіс». У рахунків без типу мітки немає.

Автоматичне визначення при синхронізації

Коли ви створюєте рахунок під час підключення банку чи сервісу, тип підставляється автоматично за провайдером:

• банки — «Поточний / дебетовий»;
• PayPal, Payoneer, Wise — «Електронний гаманець»;
• криптосервіси — «Криптогаманець»;
• Checkbox — «Каса / РРО»;
• monopay, Stripe — «Платіжний сервіс»;
• Shopify — «Інтернет-магазин».

Перед збереженням підставлений тип можна змінити на будь-який інший.

Порада для платіжних сервісів

Оплати через платіжний сервіс зазвичай приходять за вирахуванням комісії, а раз на кілька днів сервіс виводить накопичене на банківський рахунок. Ведіть такий сервіс окремим рахунком типу «Платіжний сервіс», а виведення на банк оформлюйте переказом між рахунками. Щоб дохід у звітах показувався повною сумою, а комісія окремою витратою, налаштуйте комісію еквайрингу.