Перекази між рахунками

Переказ — це переміщення грошей між вашими власними рахунками: зняли виручку з картки на основний рахунок, поповнили касу на господарські витрати, перекинули кошти між банками. Грошей у бізнесі не стало більше чи менше — вони просто змінили «кишеню». Тому головне правило: переказ — це не дохід і не витрата, і OneB обліковує його саме так.

Чому не можна заводити переказ двома платежами

Якщо оформити зняття з картки як «витрату», а надходження в касу як «дохід», звіти збрешуть: Рух коштів покаже неіснуючі обороти, а прибуток спотвориться. Функція переказу вирішує це системно: обидві сторони позначаються службовою статтею «Переказ», яку звіти про доходи й витрати ігнорують — змінюються лише залишки рахунків.

Як зробити переказ

1. У розділі Платежі натисніть кнопку Переказ (поруч із «Надходження» та «Витрата»).
2. Оберіть рахунок-джерело і рахунок-отримувач.
3. Вкажіть суму та дату. За потреби додайте коментар-призначення, проєкт чи мітки.
4. Збережіть — система створить пару пов'язаних платежів: списання з одного рахунку і зарахування на інший, зв'язані між собою.

На рахунку-джерелі з'явиться списання, на рахунку-отримувачі — надходження, обидва з позначкою переказу. Видаляти чи редагувати їх варто як пару — вони віддзеркалюють одна одну.

Типові сценарії

• Інкасація / поповнення каси — між банківським рахунком і готівковою касою;
• Виручка з еквайрингової картки на основний рахунок;
• Перекидання між банками — наприклад, під великий платіж постачальнику;
• Валютні перекази — між рахунками в різних валютах (суми списання й зарахування вказуються кожна у своїй валюті).

Що це дає власнику бізнесу

• Чисті звіти. Внутрішні переміщення не роздувають доходи та витрати — аналітика показує лише реальні обороти з зовнішнім світом.
• Точні залишки. Баланс кожного рахунку відображає фактичне розташування грошей — видно, скільки в касі, скільки в банку.
• Прозора історія. Кожне переміщення зафіксоване парою пов'язаних записів — легко відновити, звідки й куди пішли кошти.

Пов'язані статті: Рахунки · Рух коштів · Обробка платежів