Обробка платежів: від банківської виписки до чистого обліку

Інбокс («Необроблені») — це вхідний кошик рахунку, куди потрапляють «сирі» рядки з банку: результати автосинхронізації, імпортованих виписок чи чернетки. Головний фінансовий принцип: поки платіж у інбоксі, він не існує для звітів. Він нічого не додає до балансу й не потрапляє в Рух коштів чи P&L, доки ви його не підтвердите. Це запобіжник: у вашу звітність не потрапляє жоден рядок без вашого рішення.

Що система робить за вас

OneB не просто складає рядки в купу — він читає банківський опис і готує рішення наперед:

• Розпізнає контрагента. З призначення платежу система витягує назву й пропонує: «Додати контрагента ТОВ «Ріел Істейт Партнерс» — Так / Ні». Один клік — і контрагент прив'язаний.
• Пропонує облікову статтю. Так само підказує категорію («Додати облікову статтю Онлайн-сервіси»).
• Передбачає статтю (🔮). Якщо для схожих платежів уже є правила чи AI-групування або достатньо історії, поряд з'являється підказка-передбачення з рівнем впевненості — її можна прийняти галочкою.
• Показує «Схожі платежі». Видно, як ви класифікували такі самі надходження раніше, — щоб тримати єдину логіку обліку й не плутати категорії.

Практична вигода для власника: банк дає опис → система пропонує → ви лише підтверджуєте. Рутина категоризації скорочується в рази.

Підтвердження — ключова дія

Кнопка Підтвердити переводить платіж з інбоксу в облік: він стає повноцінною операцією, впливає на баланс рахунку та з'являється у звітах. Саме підтвердження — межа між «чернеткою з банку» і «фактом у ваших книгах».

• Видалити — прибрати сміттєвий чи помилковий рядок (дубль, технічна комісія-заглушка), щоб він не засмічував облік.
• Створити правило — перетворити ваше рішення на автоматику: наступного разу схожий платіж система категоризує сама. Що більше правил — то швидший кожен наступний місяць.
• Масові дії — обрати кілька рядків і підтвердити, призначити категорію чи видалити їх разом.

Фокус-режим «Обробка»

Кнопка Обробка відкриває майстер «один за одним»: зліва — черга необроблених (1/7, 2/7…), справа — картка поточного платежу з полями контрагента, типу, міток і підказками. Кнопки Підтвердити / Пропустити / Видалити й навігація Попередня/Наступна дають змогу швидко «розгребти» весь інбокс, не відволікаючись на решту інтерфейсу.

Стани платежу

Платіж проходить простий шлях:

Необроблений (інбокс) → підтвердження → Проведений (у звітах)

Жовтий індикатор на вкладці «Необроблені» та на картці рахунку показує, скільки платежів чекає на обробку. Порожній інбокс = облік у реальному часі: усе, що сталося на рахунках, уже коректно рознесено.

Що це дає власнику бізнесу

• Чистий облік без ручної рутини. Банківський «шум» перетворюється на категоризовані операції за кілька кліків.
• Контроль. Жоден платіж не потрапляє у звіти без вашого підтвердження — немає «сюрпризів» у цифрах.
• Швидкість зростає з часом. Правила, історія та передбачення роблять обробку дедалі автоматичнішою.
• Достовірність звітів. Дисципліна «порожній інбокс» гарантує, що Рух коштів, P&L і Баланс завжди відображають реальність.

Пов'язані статті: Рахунки · Авто-категоризація · Операції (угоди) · Рух коштів