Рахунки: де лежать гроші бізнесу

Рахунок в OneB — це будь-яке місце, де фізично зберігаються гроші компанії: розрахунковий рахунок у банку, каса з готівкою, корпоративна картка, електронний гаманець чи навіть криптогаманець. Кожен рахунок — окремий «гаманець» зі своєю валютою й власним залишком. Саме на рахунках тримається достовірність усіх звітів: якщо залишки правильні, то й Рух коштів, P&L та Баланс покажуть реальну картину.

Зліва — перелік усіх рахунків із поточними залишками, справа — картка вибраного рахунку з історією руху грошей. Зверху рахунку доступні три дії: Надходження, Витрата і Переказ.

Стартовий баланс — точка відліку

Найважливіше поле під час створення рахунку — стартовий баланс. Це залишок, який був на рахунку на момент, коли ви починаєте вести облік в OneB (початок вашого облікового циклу). Далі система рахує поточний залишок так:

Поточний залишок = Стартовий баланс + усі проведені надходження − усі витрати

Практичний нюанс для власника: якщо ввести стартовий баланс неправильно, помилка «протягнеться» крізь усі періоди — залишок рахунку й Баланс будуть зміщені рівно на цю різницю, хоча кожна окрема операція буде коректною. Тому стартовий баланс заводять один раз і звіряють із фактичним залишком у банку чи касі на ту саму дату.

Поточний залишок — це не прибуток

Залишок на рахунку показує, скільки грошей у гаманці прямо зараз (cash on hand), а не скільки бізнес заробив. Гроші на рахунку можуть бути авансом клієнта, кредитом чи коштами під майбутні виплати (зарплати, податки, розрахунки з підрядниками) — усе це «лежить», але не є вашим прибутком. Щоб побачити зароблене, дивіться P&L (за нарахуванням); щоб зрозуміти рух живих грошей — Рух коштів.

Валюта та мультивалютність

Валюта задається під час створення рахунку й далі не змінюється. Підтримуються різні знаки після коми (decimals): гривня та долар — 2 знаки, криптовалюти — до 8, тож 0,00000001 BTC не «округлиться» до нуля. Ви можете тримати рахунки в різних валютах одночасно — у списку кожен показано у своїй валюті, а у зведених звітах суми консолідуються в базовій валюті компанії за курсом. Для валютного рахунку у EU-регіоні додатково є поле IBAN.

Податок на рахунок (ПДВ / єдиний податок)

Для рахунку можна задати ставку Податок (%) — і тоді OneB автоматично підставлятиме її в кожну операцію на цьому рахунку та виокремлюватиме суму податку, вбудовану у валову суму операції. Наприклад, для ФОП на єдиному податку 5% із кожного надходження система одразу порахує частку податку — власник бачить чистими vs податок без ручних обчислень і оцінює реальне податкове навантаження. Ставку, підставлену з рахунку, за потреби можна перевизначити для конкретної операції. Поле податку — преміум-можливість тарифу.

Групи рахунків

Рахунки можна об'єднувати в групи (наприклад «Гривневі», «Валютні», «Готівка», «Проєкт А»). Групи згортають довгий перелік у списку й дають зручні зрізи в аналітиці — корисно, коли рахунків багато й хочеться бачити гроші не по одному гаманцю, а по логічних «кишенях» бізнесу.

Переказ — це не дохід і не витрата

Ключовий фінансовий нюанс. Коли ви перекидаєте власні гроші між своїми рахунками (зняли готівку з картки в касу, перевели з валютного на гривневий) — це Переказ, а не дохід і не витрата. OneB оформлює переказ парною операцією, яка не потрапляє ні в доходи, ні у витрати.

Чому це критично: якщо завести переказ як «витрату» з одного рахунку і «дохід» на інший, ви штучно роздуєте оборот і спотворите P&L — бізнес виглядатиме прибутковішим/витратнішим, ніж є. Завжди користуйтеся саме кнопкою Переказ для руху грошей усередині компанії.

Вкладки рахунку

• Платежі — фактичний рух грошей по рахунку (касовий метод), згрупований за періодами. Тут видно кожен вхід/вихід із контрагентом, статтею та проєктом.
• Необроблені — вхідний кошик (інбокс): імпортовані чи синхронізовані записи, які ще не підтверджені. Жовтий лічильник на вкладці = скільки операцій чекає на обробку. Порожній інбокс = облік «в реальному часі».
• Календар — платіжний календар: майбутні планові надходження й виплати саме по цьому рахунку. Допомагає передбачити касові розриви.
• Перевірка — звірка (реконсиляція): чи збігається залишок у системі з фактичним залишком у банку. Регулярна звірка — головна гарантія, що звітам можна довіряти.
• Синхронізація — автоматичне підтягування виписки напряму з банку (підтримується багато провайдерів). Менше ручної роботи, дані завжди свіжі.
• Імпорт — завантаження банківської виписки файлом, коли автосинхронізації немає.

Список рахунків: дрібні, але корисні деталі

• Останній платіж біля кожного рахунку показує дату останнього руху — якщо вона давня, рахунок «відстав» від реальності й варто підтягнути свіжу виписку.
• Сховати нульові рахунки — прибирає з очей порожні чи закриті гаманці, щоб перелік лишався чистим.
• Важливі рахунки можна закріпити нагорі списку, а неактуальні — деактивувати.
• Пошук швидко знаходить потрібний рахунок, коли їх десятки.

Що це дає власнику бізнесу

• Достовірні звіти. Правильний стартовий баланс + регулярна звірка = цифрам у звітах можна довіряти.
• Контроль готівки. Окрема каса, картка й розрахунковий рахунок показують, де фізично лежать гроші, і не дають готівці «розчинитися».
• Чистий P&L. Перекази не роздувають оборот — прибуток рахується коректно.
• Автоматичний податок. Ставка на рахунку миттєво показує податкове навантаження без калькулятора.
• Прогноз касових розривів. Календар по рахунку попереджає, коли грошей може забракнути на виплати.

Пов'язані статті: Рух коштів · Операції (угоди) · Контрагенти