Фінансова звітність — це не тільки про податки. Це інструмент управління. Якщо ти не бачиш, як змінюються доходи, витрати, запаси чи борги, — керуєш бізнесом навпомацки. У цій статті розберемося, з чого складається звітність, яку роль вона грає у щоденних рішеннях і як OneB Invoice автоматизує процеси збору, аналізу й подання звітів.

Три ключові звіти, які має знати власник

1. Звіт - Для чого потрібен
2. P&L (звіт про прибутки та збитки) - Показує, скільки ти реально заробив або втратив
3. Cash Flow (грошовий потік) - Показує, чи вистачає грошей на рахунках і куди вони йдуть
4. Баланс (balance sheet) - Показує, що маєш (активи) і що винен (пасиви) в певний момент часу

Що в них дивитись і як використовувати

P&L: дивись на виручку, собівартість, валовий прибуток, операційні витрати, чистий прибуток.

Cash Flow: розділ доходів і витрат — показує, чи достатньо грошей для зарплат, оренди, постачальників.

Баланс: активи, пасиви й капітал — дає картину фінансового здоров’я бізнесу.

У OneB Invoice можна формувати всі ці звіти за натиском однієї кнопки — без бухгалтера.

Для чого це все власнику

Фінансова звітність — це дзеркало бізнесу. Ось чому вона критично важлива:

1. Показує реальну прибутковість, а не ілюзію зростання
2. Дозволяє планувати витрати і інвестиції
3. Захищає від неочікуваної кризи ліквідності
4. Дає аргументи для інвесторів, банків, партнерів

Кейс: як звітність у OneB врятувала виробничу компанію від касового розриву

Ситуація: Керівник малого виробництва (меблевий цех) думав, що справи йдуть добре — замовлень багато, прибуток зростає. Але в кінці кварталу не вистачило коштів на виплату зарплати та закупівлю матеріалів. Після аналізу у OneB виявилось:

1. У P&L прибуток був, але в Cash Flow — мінус: клієнти оплачували з відтермінуванням, а постачальникам потрібно було платити наперед.

2. У балансі зросла дебіторка та залишки складу, а готівкових коштів стало менше.

Рішення:

1. У OneB автоматично налаштували прогноз Cash Flow на 3 місяці вперед

2. Змінили політику передоплат

3. Впровадили нагадування клієнтам про оплату

4. Продали надлишки зі складу й вивільнили 14 000 €

Результат: Компанія уникнула касового розриву, вивела фінанси у плюс і сформувала політику cash management на майбутнє.

Підсумок Не потрібно бути бухгалтером, щоб контролювати фінанси. Але потрібно мати систему. Фінансова звітність — це інструмент прийняття рішень. OneB Invoice дозволяє створювати її автоматично, переглядати в реальному часі та бачити не тільки цифри, а й бізнес-сенс за ними.