[{"data":1,"prerenderedAt":226},["ShallowReactive",2],{"help-article-finance-392":3,"help-view-finance":34},{"data":4},{"help":5},{"id":6,"name":7,"article":8},"8","Фінанси",{"id":9,"catalog":10,"category":11,"keywords":14,"title":22,"description":23,"body":24,"legacy":25,"created_by":26,"created_at":30,"updated_at":31,"edge_associated_articles":32},"392",{"id":6,"name":7},{"id":12,"name":13},"88","Огляди можливостей",[15,16,17,18,19,20,21],"правила","авто-категоризація","AI","групування","автопідтвердження","категорія","контрагент","Авто-категоризація платежів: правила та AI-групування","Кожен платіж в обліку потребує **облікової статті** (категорії) та часто — контрагента чи проєкту. Робити це вручну для сотень операцій щомісяця — довго. OneB бере рутину на себе через авто-категоризацію, яка працює у три шари: **правила** (жорстка логіка «якщо→то»), **історія та передбачення** (система вчиться на ваши","Кожен платіж в обліку потребує **облікової статті** (категорії) та часто — контрагента чи проєкту. Робити це вручну для сотень операцій щомісяця — довго. OneB бере рутину на себе через авто-категоризацію, яка працює у три шари: **правила** (жорстка логіка «якщо→то»), **історія та передбачення** (система вчиться на ваших рішеннях) і **AI-групування** (масова категоризація схожих платежів). Разом вони роблять [обробку інбоксу](https://wiki.oneb.app/1b/articles/391) дедалі швидшою.\n\n## Правила: логіка «ЯКЩО → ТО»\n\nПравило — це автоматичне рішення: *якщо* платіж відповідає умовам, *то* система проставляє йому статтю, контрагента, проєкт чи мітки. Створення правила — майстер із трьох кроків.\n\n![Майстер створення правила: крок «Основне»](/img/s4/62b9/2d170b0d739754f7394b4de7f5939d587389.png?s=05d2a12bfb067fb323b1b05575ad6667)\n\n**Крок 1 — Основне:**\n\n- **Тип операції** — правило працює для доходів або витрат.\n- **Виконання умов** — «Всі умови» (логічне І: спрацьовує, лише коли виконані всі) чи «Будь-яка умова» (логічне АБО).\n- **Рахунки** — де діє правило: у всіх рахунках, лише в обраних або в усіх, окрім винятків.\n\n**Крок 2 — Умови та дії:**\n\n- **Умови (ЯКЩО)** — кожна умова складається з трьох частин: *об'єкт* (наприклад, призначення платежу чи сума), *оператор* (містить, дорівнює тощо) і *значення* (текст чи число). Можна додати до 15 умов. Приклад: «якщо призначення *містить* «ArchiCAD».\n- **Дії (ТО)** — що проставити: облікову статтю, контрагента, проєкт, мітки. Приклад: «то встановити статтю «Онлайн-сервіси».\n\n**Крок 3 — Запуск:**\n\n- **Назва** — щоб легко впізнати правило у списку.\n- **Пріоритет (0–99)** — якщо під платіж підходять кілька правил, спрацьовує те, у якого пріоритет вищий. Це запобігає конфліктам логіки.\n- **Автоматично підтверджувати платежі** — важливий нюанс: якщо ввімкнути, правило не лише категоризує, а й **одразу підтверджує** платіж, пропускаючи ручний крок. Ставте лише для правил, у яких упевнені на 100%, — інакше помилка потрапить у звіти без вашого перегляду.\n\nПравило можна також **створити прямо з платежу** в інбоксі (кнопка «Створити правило») — умови й дії підставляться з цього платежу автоматично.\n\n## Запропоновані правила\n\nНе обов'язково вигадувати правила самостійно: система сама знаходить закономірності у ваших платежах і в бібліотеці шаблонів OneB та пропонує готові правила, які створюються одним кліком. Дивіться **Налаштування → Правила → «Рекомендовані»** і статтю [Запропоновані правила](https://wiki.oneb.app/1b/articles/567).\n\n## AI-групування необроблених платежів\n\nЗамість того щоб категоризувати кожен рядок окремо, OneB може **згрупувати схожі необроблені платежі** й дати вам призначити категорію одразу цілій групі — або згенерувати з неї правило.\n\n![AI-групування: схожі платежі зібрані в групи](/img/s4/16ce/e64dccc62ab77fadffb7d5549a4e075ae3dd.png?s=e8651dfbf28b957d8de56c7ba2959269)\n\nАлгоритм аналізує призначення платежів і суми та збирає їх у групи за схожістю. Ключові налаштування:\n\n- **Поріг схожості / нечіткий поріг** — наскільки близькими мають бути описи, щоб потрапити в одну групу. Нижчий поріг = більші групи, але менш точні; вищий = точніші, але дрібніші.\n- **Нечіткий пошук** — знаходить схожі платежі навіть із різними формулюваннями чи описками.\n- **Мін. розмір групи** — щоб не плодити групи з одного платежу.\n\nДля кожної групи видно **приклади коментарів** (реальні призначення з банку), суми та кількість платежів. Ви обираєте статтю й контрагента для всієї групи або тиснете **Створити правило** — і наступного разу ці платежі категоризуються самі. Блок «Статистика групування» показує ефективність (скільки платежів вдалося охопити).\n\n## Передбачення в інбоксі (🔮)\n\nКоли правил і накопиченої історії достатньо, у [інбоксі](https://wiki.oneb.app/1b/articles/391) поряд із платежем з'являється підказка-передбачення статті з рівнем впевненості. Її можна прийняти одним кліком. Що більше ви категоризуєте — то точніші передбачення.\n\n## Що це дає власнику бізнесу\n\n- **Економія часу.** Рутина категоризації сотень платежів стискається до перегляду й кількох підтверджень.\n- **Єдина логіка обліку.** Однакові платежі завжди отримують ту саму статтю — звіти стають зіставними між періодами.\n- **Масштабованість.** Що більший оборот, то більше економить автоматика; додавання правил окупається щомісяця.\n- **Контроль ризику.** Авто-підтвердження вмикається вибірково — там, де ви впевнені, решта проходить через ваш перегляд.\n\n**Пов'язані статті:** [Обробка платежів](https://wiki.oneb.app/1b/articles/391) · [Запропоновані правила](https://wiki.oneb.app/1b/articles/567) · [Контрагенти](https://wiki.oneb.app/1b/articles/387) · [Операції (угоди)](https://wiki.oneb.app/1b/articles/388)",false,{"id":27,"name":28,"photo_url":29},"25","OneB CFO","https://account.oneb.app/uploads/usr/photo/1/7grm0_MoP8Kr6Yr8I6ZA-axQBXFgAiEy.jpeg?w=300&h=300&fit=crop&s=2085037897e7ef0c0c901a0844b95391",1783213577,1790756228,{"edges":33},[],{"data":35},{"help":36},{"id":6,"name":7,"language":37,"edge_categories":40,"edge_translations":224},{"id":38,"name":39},"uk","Українська",{"page_info":41,"edges":43},{"has_next_page":25,"end_cursor":42},"W1s0XSxbOTk5LDE4XV0=",[44,74,104,116,148,180,195,210],{"node":45},{"id":46,"name":47,"created_at":48,"articles_count":49,"edge_preview_articles":50},"7","Початок роботи",1672934143,6,{"edges":51},[52,56,60,64,67,70],{"node":53},{"id":54,"title":55},"493","Платники податків: профілі",{"node":57},{"id":58,"title":59},"371","Як працює Звіт про інвестиції власника?",{"node":61},{"id":62,"title":63},"231","Початок роботи з OneB Finance",{"node":65},{"id":6,"title":66},"Як працювати з різними валютами? ",{"node":68},{"id":46,"title":69},"Відмінність між операцією і платежем в OneB Finance",{"node":71},{"id":72,"title":73},"5","Хто використовує OneB Finance?",{"node":75},{"id":12,"name":13,"created_at":76,"articles_count":77,"edge_preview_articles":78},1784962578,8,{"edges":79},[80,84,88,92,96,100],{"node":81},{"id":82,"title":83},"559","Налаштування сторінки «Платежі»: панель рахунків і призначення платежу",{"node":85},{"id":86,"title":87},"555","Публічні посилання на звіти",{"node":89},{"id":90,"title":91},"552","Податки: своя стаття сплати, ставка у звіті й «Виставити до сплати»",{"node":93},{"id":94,"title":95},"551","Сплата ПДВ, зниклі платежі та імпорт УкрСиб: як усе працює тепер",{"node":97},{"id":98,"title":99},"504","Пошук дублів платежів",{"node":101},{"id":102,"title":103},"495","Журнал рахунку: повна історія платежів",{"node":105},{"id":106,"name":107,"created_at":108,"articles_count":109,"edge_preview_articles":110},"96","Що нового",1788208440,1,{"edges":111},[112],{"node":113},{"id":114,"title":115},"550","Що нового у Фінансах: серпень 2026",{"node":117},{"id":118,"name":119,"created_at":120,"articles_count":121,"edge_preview_articles":122},"15","Основний функціонал",1673113815,39,{"edges":123},[124,128,132,136,140,144],{"node":125},{"id":126,"title":127},"503","Тип рахунку",{"node":129},{"id":130,"title":131},"496","Запуск правила з переглядом: застосування до наявних платежів",{"node":133},{"id":134,"title":135},"492","Налаштування податків",{"node":137},{"id":138,"title":139},"489","Правила: ставка податку та розділення платежу на частки",{"node":141},{"id":142,"title":143},"482","Зведений акт звірки (звіт)",{"node":145},{"id":146,"title":147},"481","Операції з підрядом (рознесення операцій)",{"node":149},{"id":150,"name":151,"created_at":152,"articles_count":153,"edge_preview_articles":154},"16","Про інтеграцію, імпорт і розширення ",1673113826,7,{"edges":155},[156,160,164,168,172,176],{"node":157},{"id":158,"title":159},"558","Публічне API та API-ключі OneB Finance",{"node":161},{"id":162,"title":163},"497","Як підключити NovaPay для синхронізації в OneB Finance",{"node":165},{"id":166,"title":167},"395","API-ключі: програмний доступ до фінансових даних",{"node":169},{"id":170,"title":171},"264","Імпорт: як він працює?",{"node":173},{"id":174,"title":175},"122","Експорт ",{"node":177},{"id":178,"title":179},"20","Чи можна підключити власні розширення?",{"node":181},{"id":182,"name":183,"created_at":184,"articles_count":185,"edge_preview_articles":186},"17","Рішення бізнес-задач",1673113833,2,{"edges":187},[188,192],{"node":189},{"id":190,"title":191},"204","Як вести облік зарплатні? ",{"node":193},{"id":150,"title":194},"Як нарахувати зарплату співробітнику?",{"node":196},{"id":197,"name":198,"created_at":199,"articles_count":185,"edge_preview_articles":200},"33","Підтримка",1682518882,{"edges":201},[202,206],{"node":203},{"id":204,"title":205},"81","Що робити, якщо з'явилася помилка?",{"node":207},{"id":208,"title":209},"62","Зворотний зв'язок",{"node":211},{"id":212,"name":213,"created_at":214,"articles_count":185,"edge_preview_articles":215},"18","Система 1B",1673113840,{"edges":216},[217,221],{"node":218},{"id":219,"title":220},"23","Безпека ",{"node":222},{"id":212,"title":223},"Про платформу OneB",{"edges":225},[],1792705886115]